2020-07-28 15:06:39
《非正式CFO会谈》汇集财务领域创新者、变革者于一堂，以高屋建瓴的视角洞察当下财务管理趋势与挑战，给予财务人员前瞻观点及可行方案。目前栏目已成功举办3期，邀请用友薪福社创始人、百融云创CFO、招商银行交易银行部负责人、易参CEO、中积信科技、众盟科技、分贝通联合创始人等行业大咖参与活动，一同针对CFO及企业管理者关注的问题进行分享交流，累计千余人参与观看。
在危机当下，企业面临着现金流的大考，今年年初清、北大联合调研了995家中小企业的现状，其中一项是“如果不开工，企业还能维持多久？” 数据显示，34%的企业只能维持 1 个月，17.91%的企业能维持3个月，仅9.96%的企业能维持 6 个月以上。
现金流是企业管理中的重要指标，其考验的是企业的风险把控能力。如若由于现金流把控不到位，资金储备不够充足，短期的经营困难也可能直接导致企业被淘汰出局。因此，如何加强现金流管理，稳步推进企业持续、健康发展一直以来都是企业管理者探讨和研究的重要课题。
那么，在经济增长缓慢的当下，如何平衡现金流，保障企业生存呢？由创新的企业支出管理平台——分贝通主办的《非正式CFO会谈》第3期，以“企业生存基本之现金流管理”为主题，聚焦CFO及企业管理者关注的“现金流”这一重要的财务指标。汇集多位CFO及管理者于一坛，共同探讨把控企业现金流的重要因素，一同为企业发展未雨绸缪。
众盟科技财务总监相东梅：没有利润是痛苦的，但没有现金流是致命的。
经常听到现金为王的理论，同样在实际经营中由于资金链吃紧而走向破产的企业比比皆是。对于企业来说，没有利润是痛苦的，但没有现金流却是致命的。
市场上有一种现象，一些电商企业，虽然每年都在亏损，却总能够得到多轮投资，或是有费用去做收购等业务。站在现金流角度来讲，这些企业是通过合理的利用现金流，在实现整体业务量的增长的基础之上，保持营收与亏损之间的平衡。京东、 国美等电商企业都是凭借其较强的现金流运作能力，才在今天的商场上立于不败之地。商场之战不单是市场份额之战、利润之战，更是现金流之战。谁的现金流先断裂，谁就会先被推出舞台。
当下，不少企业正遭遇现金流大考。然而仍然有许多企业现金流规划还存在着诸多漏洞。例如“缺乏情景规划”。一些企业通常只根据当前现状开展流动性规划，而未进行不同情景下的压力测试。因而，企业往往无法 未雨绸缪，不会为最坏的情况做打算，也没有做好迎接未来的充分准备。例如，“缺乏以周为单位的现金预测”。以往很多财务负责人往往会根据月度或季度预测开展流动性规划。但在危机时期，这种做法不够灵活， 不能有效应对突发情况和现金需求变化。
分贝通联合创始人施伟：精细化企业支出管理，强化现金流管理。
强化企业现金流管理的首要任务：
1、强化预算的科学性、合理性
2、强化全面资金预算管理
3、突破资金管理局限性，强化资金管理与经营管理的有机融合。
强化资金管理与经营管理的有机融合，可在现金流管理过程中，以业务部门为源头，进行资金的预算、执行及分析，使资金管理的职能作用不再局限于对资金本身的管理，而是充分延伸到企业的整个生产经营过程当中，通过对每一笔资金流入、流出的实时计划、反映、监督和控制，可实现对企业生产运行的有效管控，实现资金管理与经营管理的有效融合。
企业财务对收入和支出管理中，收入可以做到相对完善的管理，数据及时且清晰。 但是在企业在支出的管理上是十分滞后的，并且很难形成较为详细的数据及预测。分贝通企业支出管理如何帮助企业更好的管理现金流？
分贝通将信息流、发票流、交易流线上化，将所有的费用支出在事前管控，预防企业现金流失控。并通过实时的消费信息同步，使企业财务实时了解员工的每一笔消费，从而严格把控企业支出通道。做到可随时收紧或放松企业支出规模，成为企业财务无形的管控之手。让企业现金流达到可预测，可及时管理的效果。
另外，分贝通目前已接入100+供应商资源，无论是商旅人士的机票、酒店，还是普通员工的外卖、打车，企业员工都可在分贝通平台自由挑选、快捷对比多平台的信息，高效选择最具性价比的消费。员工便捷消费、快速比价的同时，背后是为企业节省的巨大经营支出。
中积信总经理-詹荣国：供应链金融业务助力大中型企业现金流管理
企业现金流管理，一方面做好费控工作，降低企业营运成本，另外一方面要积极利用有效的工具和办法实现现金流的增利。建议大中型企业通过开展供应链金融业务，更加高效的增加现金流收益。
大、中型企业通过开展供应链金融业务，帮助上游多级供应商获得保理融资
大中型企业做反向保理业务为例，首先会为大中型的企业搭建供应链金融的平台，平台直接和ERP系统数据做对接，底层运用区块链技术确保数据的安全可靠。
然后，大中型企业对上游供应商的应付账款可以在线签发成为债权凭证。供应商可以凭借凭证向平台合作的金融机构申请融资。也可以拆分成细化的凭证转发给上层或多级供应商做流转，平台上所有拿到凭证的供应商都可以向合作的金融机构申请融资。
企业主导的供应商获得金融机构融资，企业可以获得一定的融资服务费。此举在帮助供应商中小型企业解决了融资难、融资贵的问题，还为自身带来了增值收益。
大中型企业可以通过旗下的保理公司、财务公司成为平台的资金方之一。资金充裕时优先使用自己的资金，自身资金不充裕的情况下，可使用银行的供应链金融授信来作为供应商的保理融资业务。（银行的供应链是虚拟授信，最终的授信是上游供应商，而不是大中型企业本身）
《非正式CFO会谈》栏目作为分贝通重点打造的线上直播系列活动，希望通过嘉宾思想交锋、智慧碰撞中，探寻财务大咖们财务管理的心路历程和宝贵经验，帮助更多财务从业者挖掘新知、快速成长。欢迎业内人士参与直播与嘉宾一同探讨交流。
第4期活动火爆筹备中，拟邀业内大咖、企业高管聚焦“企业现金流管理”进行深度探讨，期待更多合作伙伴加入。
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2020-07-28 15:06:39
《非正式CFO会谈》汇集财务领域创新者、变革者于一堂，以高屋建瓴的视角洞察当下财务管理趋势与挑战，给予财务人员前瞻观点及可行方案。目前栏目已成功举办3期，邀请用友薪福社创始人、百融云创CFO、招商银行交易银行部负责人、易参CEO、中积信科技、众盟科技、分贝通联合创始人等行业大咖参与活动，一同针对CFO及企业管理者关注的问题进行分享交流，累计千余人参与观看。
在危机当下，企业面临着现金流的大考，今年年初清、北大联合调研了995家中小企业的现状，其中一项是“如果不开工，企业还能维持多久？” 数据显示，34%的企业只能维持 1 个月，17.91%的企业能维持3个月，仅9.96%的企业能维持 6 个月以上。
现金流是企业管理中的重要指标，其考验的是企业的风险把控能力。如若由于现金流把控不到位，资金储备不够充足，短期的经营困难也可能直接导致企业被淘汰出局。因此，如何加强现金流管理，稳步推进企业持续、健康发展一直以来都是企业管理者探讨和研究的重要课题。
那么，在经济增长缓慢的当下，如何平衡现金流，保障企业生存呢？由创新的企业支出管理平台——分贝通主办的《非正式CFO会谈》第3期，以“企业生存基本之现金流管理”为主题，聚焦CFO及企业管理者关注的“现金流”这一重要的财务指标。汇集多位CFO及管理者于一坛，共同探讨把控企业现金流的重要因素，一同为企业发展未雨绸缪。
众盟科技财务总监相东梅：没有利润是痛苦的，但没有现金流是致命的。
经常听到现金为王的理论，同样在实际经营中由于资金链吃紧而走向破产的企业比比皆是。对于企业来说，没有利润是痛苦的，但没有现金流却是致命的。
市场上有一种现象，一些电商企业，虽然每年都在亏损，却总能够得到多轮投资，或是有费用去做收购等业务。站在现金流角度来讲，这些企业是通过合理的利用现金流，在实现整体业务量的增长的基础之上，保持营收与亏损之间的平衡。京东、 国美等电商企业都是凭借其较强的现金流运作能力，才在今天的商场上立于不败之地。商场之战不单是市场份额之战、利润之战，更是现金流之战。谁的现金流先断裂，谁就会先被推出舞台。
当下，不少企业正遭遇现金流大考。然而仍然有许多企业现金流规划还存在着诸多漏洞。例如“缺乏情景规划”。一些企业通常只根据当前现状开展流动性规划，而未进行不同情景下的压力测试。因而，企业往往无法 未雨绸缪，不会为最坏的情况做打算，也没有做好迎接未来的充分准备。例如，“缺乏以周为单位的现金预测”。以往很多财务负责人往往会根据月度或季度预测开展流动性规划。但在危机时期，这种做法不够灵活， 不能有效应对突发情况和现金需求变化。
分贝通联合创始人施伟：精细化企业支出管理，强化现金流管理。
强化企业现金流管理的首要任务：
1、强化预算的科学性、合理性
2、强化全面资金预算管理
3、突破资金管理局限性，强化资金管理与经营管理的有机融合。
强化资金管理与经营管理的有机融合，可在现金流管理过程中，以业务部门为源头，进行资金的预算、执行及分析，使资金管理的职能作用不再局限于对资金本身的管理，而是充分延伸到企业的整个生产经营过程当中，通过对每一笔资金流入、流出的实时计划、反映、监督和控制，可实现对企业生产运行的有效管控，实现资金管理与经营管理的有效融合。
企业财务对收入和支出管理中，收入可以做到相对完善的管理，数据及时且清晰。 但是在企业在支出的管理上是十分滞后的，并且很难形成较为详细的数据及预测。分贝通企业支出管理如何帮助企业更好的管理现金流？
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企业现金流管理，一方面做好费控工作，降低企业营运成本，另外一方面要积极利用有效的工具和办法实现现金流的增利。建议大中型企业通过开展供应链金融业务，更加高效的增加现金流收益。
大、中型企业通过开展供应链金融业务，帮助上游多级供应商获得保理融资
大中型企业做反向保理业务为例，首先会为大中型的企业搭建供应链金融的平台，平台直接和ERP系统数据做对接，底层运用区块链技术确保数据的安全可靠。
然后，大中型企业对上游供应商的应付账款可以在线签发成为债权凭证。供应商可以凭借凭证向平台合作的金融机构申请融资。也可以拆分成细化的凭证转发给上层或多级供应商做流转，平台上所有拿到凭证的供应商都可以向合作的金融机构申请融资。
企业主导的供应商获得金融机构融资，企业可以获得一定的融资服务费。此举在帮助供应商中小型企业解决了融资难、融资贵的问题，还为自身带来了增值收益。
大中型企业可以通过旗下的保理公司、财务公司成为平台的资金方之一。资金充裕时优先使用自己的资金，自身资金不充裕的情况下，可使用银行的供应链金融授信来作为供应商的保理融资业务。（银行的供应链是虚拟授信，最终的授信是上游供应商，而不是大中型企业本身）
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